Dans un contexte de faible rémunération des placements sécuritaires et de bourses fluctuantes, il est important d’avoir une allocation efficace et diversifiée. Les diverses classes d’actifs ont des performances très différentes d’une année sur l’autre. Il est donc très important d’avoir une bonne répartition entre le poids :
- des placements sécuritaires (exemple : l’assurance vie à capital garanti),
- des placements boursiers (actions Europe, Etats-Unis, pays émergents),
- des obligations émises par des Etats ou des entreprises,
- de l’or et autres matière premières,
- des participations au capital d’entreprises non cotées en bourse (private equity).
Cette situation vous sera proposée et revue régulièrement en fonction de votre profil et de la situation des marchés.